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原创
基金分红
南京证券 | 更新时间:2021年09月28日

基金除了每日的收益会有更新,还会不定期的发布基金分红的公告。


基金分红是基金将收益的一部分以现金的方式派发给基金投资者。那在什么情况下,公募基金可以分红呢?


一,基金投资当期不能出现净亏损;


二,基金当年收益弥补以前亏损后可以进行红利分配;


三,基金收益分配后,单位净值不低于面值。

 

基金分红主要有现金分红和红利再投资两种方式。

 

红利再投资是在基金分红时选择将红利继续投资到原基金中。红利份额是以权益登记日的基金份额净值为申购价格计算基金份额,份额确认时不收取基金的申购费用。

 

现金红利是在基金分红时直接以现金的形式给到投资者,投资者可以随意支取使用。这是一种变相免赎回费的“强制止盈”,落袋为安了。

 

在基金持有期间,基金持有人可以在账户中自行切换基金分红方式。

 

但要注意,基金分红不同于股权分红,它只是将原本属于投资人的利益以基金分红的形式给到投资者,并不是收益。名义上看,基金持有人的到手金额是增加的,但同时基金净值会有所下降,持有人的持仓资产总额不变。

 

例如,投资人小明持有A基金100份,每份持有基金净值为2.5元,基金持仓总额250元。基金在分红日实施每份0.5元的分红,基金净值调整为2元/份。


现金分红方式下,小明得到0.5*100=50元现金。分红后,小明基金持仓金额为2*100=200元。


红利再投资方式下,小明得到0.5*100/2=25份基金份额。小明分红后的基金持仓为2*125=250元。

 

基金分红你懂了吗?

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